Как проверить благонадежность контрагента во Всемирной сети и посредством запросов

Перед заключением сделки руководству фирмы и владельцам бизнеса стоит навести справки о будущем партнере. Поэтому руководство хозяйствующего субъекта должно знать, как проверить благонадежность контрагента.

Причины проверки бизнес-партнеров

В сегодняшних условиях широкая рекламная кампания, наличие офиса с дорогой мебелью и скидок не являются показателями благонадежности. Поэтому перед заключением сделки следует изучить бизнес-партнера, чтобы:

• определить компании, не соблюдающие условий договоренности
• избежать контактов с однодневками
• выявить мошеннический сговор
• не заключить сделку с банкротом
• избежать проблем с ФНС

Признаки неблагонадежности

Налоговая служба при наличии некоторых обстоятельств определяет ненадежность фирмы, а договора, заключенные с ней, сомнительными. К таким обстоятельствам относятся следующие признаки неблагонадежности юрлиц:

• по адресу регистрации компании зарегистрировано большое количество юрлиц
• хозяйствующий субъект накопил большую задолженность перед казной страны
• главбухом и руководителем является один и тот же гражданин
• фирма была зарегистрирована сравнительно недавно
• в ЕГРЮЛ отсутствует запись о регистрации контрагента
• данные о нахождении юрлица и расположении складских и производственных помещений отсутствуют

Наличие таких обстоятельств привлекает повышенное внимание работников ФНС. Сотрудничество с такими организациями может привести к финансовым потерям.

Самостоятельная проверка контрагента

Как проверить благонадежность контрагента самостоятельно? Перед подписанием соглашения стоит обратиться к веб-ресурсу ФНС. На нем имеется блок, в котором присутствует информация о зарегистрированных хозяйствующих субъектах. Можно получить сведения о дате регистрации, величине уставного капитала (УК), о наличии хозяйственной деятельности (либо о ее прекращении).

Не рекомендуется сотрудничество с недавно зарегистрированными фирмами, так как есть шанс наткнуться на однодневку. Небольшая величина УК не свидетельствует о неблагонадежности. Многие крупные хозяйствующие субъекты вкладывают в него минимальную сумму, определенную законодательством.

Еще одним блоком на веб-ресурсе ФНС, который стоит изучить, является «Адреса, указанные при госрегистрации…». Если адрес будущего партнера присутствует в этом перечне, то сотрудничать с ним не рекомендуется. Это может быть компания-однодневка либо фирма, пренебрегающая договорными обязательствами.

На веб-сервисе ФНС присутствует информация о юрлицах, имеющих налоговые задолженности. Сотрудничество с фирмами, находящимися в этом перечне, не сулит ничего хорошего.

Также стоит посетить интернет-страницу «Картотека арбитражных дел». Если потенциальный партнер участвовал в большом количестве судебных разбирательств, то лучше избегать сотрудничества. Кроме того, здесь присутствует информация о фирмах, начавших процедуру банкротства.

Запрос документов

Для определения благонадежности партнера стоит запросить у него копии основной документации:

• Устава хозяйствующего субъекта
• ИНН
• ОГРН
• официальную бумагу, удостоверяющую назначение руководителя
• его гражданский паспорт
• отчетность бухгалтера за предыдущий финансовый год

Если предстоит сделка с ИП, то нужно попросить дубликат ОГРНИП.

Проверка бизнес-партнера по ИНН

Код ИНН не является произвольной комбинацией чисел. Каждая организация имеет свой код ИНН. Определить его существование и принадлежность следует с помощью софта для обработки материалов о доходах физлиц. Также подлинность ИНН можно определить на веб-ресурсе ФНС и с помощью специализированных онлайн-сервисов для проверки юрлиц.

Проверка уплаты налогов

На официальном веб-ресурсе ФНС можно найти сведения о возникших у бизнес-партнера задолженностях свыше 1 тыс. руб. по налоговым платежам на начало текущего года. На сайте присутствуют данные о юрлицах, не предоставляющих отчетность в ФНС. Наличие погашенных и непогашенных обязательств перед государством можно определить с помощью официального веб-ресурса ФССП.

Видео о способах проверки:

Знакомство с бухгалтерской отчетностью

В соответствии с законодательными нормативами заинтересованное юрлицо обладает правом требования годовой бухгалтерской отчетности от контрагента. Участники сделки должны предоставить копии бухотчетности для проверки благонадежности любым заинтересованным лицам (кредиторам, инвесторам, банковским организациям и так далее).

Актуальные сведения из реестра

Выписку можно сформировать на безвозмездной основе на интернет-странице ФНС. Для этого рекомендуется посетить ссылку https://egrul.nalog.ru/index.html. Далее с помощью ИНН, ОГРН (ОГРНИП) либо наименования юрлица можно ознакомиться с требуемым материалом.

Не стоит связываться с субъектом, у которого открыто большое количество видов деятельности, не связанных друг с другом. Такие фирмы используются для перекачки денежных средств. Также надо остерегаться организаций без нужного ОКВЭД.

Проверка бизнес-партнера по адресу

Для проверки регистрационного адреса на веб-ресурсе ФНС потребуется обозначить субъект, район, город либо название села, улицу и дом будущего партнера. Если помимо него по обозначенному адресу имеют регистрацию другие фирмы, то при возникновении спорных ситуаций отыскать контрагента не получится.

Проверка директора и участников

Функционал интернет-сервиса ФНС позволяет провести проверку руководства и участников юрлиц. Для этого потребуется перейти по ссылке https://service.nalog.ru/mru.do. Далее следует выбрать признак ФЛ, обозначить его ИНН и ФИО. Если объект руководит либо является участником нескольких фирм, то сведения о них отобразятся на мониторе. Сотрудничать с таким хозяйствующим субъектом не стоит, так как велик риск того, что он является однодневкой.

Проверка на банкротство и ликвидацию

Узнать сведения о предстоящей либо инициированной процедуре банкротства можно по ссылке https://bankrot.fedresurs.ru/Default.aspx?attempt=1. На веб-ресурсе пользователь узнает, не осуществляется ли в отношении делового партнера конкурсное производство. Если это так, то заключать сделки юрлицо не имеет право.

Методы проверки на видео:

Присутствует ли агент в ЕГРЮЛ

На веб-ресурсе ФНС по адресу https://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/ имеется материал о юрлицах, которые в скором времени будут исключаться из ЕГРЮЛ из-за отсутствия деятельности. Если искомый объект обнаружен, то подписание договора позволит мошеннику присвоить денежные средства, после чего юрлицо будет исключено из ЕГРЮЛ, не исполнив обязательств.

Материалы на интернет-сервисе судебных приставов

Отыскать материалы о наличии производства исполнительного характера в отношении будущего бизнес-партнера можно переходом по ссылке https://fssprus.ru/iss/ip. После определения критериев поиска (типа контрагента, региона регистрации, названия юрлица и его адреса) пользователь ознакомится с данными об открытых и выигранных судопроизводствах в отношении объекта поиска. Если такие факты обнаружены, то это подтверждает не только доказанную виновность партнера, но и то, что возникшие обязательства не погашаются.

Анализ материалов арбитражных процессов

По адресу https://kad.arbitr.ru/ можно узнать обо всех судебных процессах, в которые вовлечен партнер. Также пользователь ознакомиться с материалами о невыполненных обязательствах, причинах конфликтов и участниках спора.

Прибыльность дела бизнес-партнера

После изучения годовой бухгалтерской отчетности определится финансовое состояние контрагента. Станет ясно, как работала компания (получила ли она прибыль либо оказалась в убытке). Такие сведения можно затребовать у самого партнера либо посетить официальный интернет-ресурс федеральной статистической службы по адресу https://www.gks.ru/accounting_report. Здесь имеются сведения об отчетности различных категорий юрлиц.

Проверка паспортных данных

Дополнительным помощником в определении недобросовестного партнера является официальный веб-ресурс МВД. После перехода по адресу https://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2000 и ввода реквизитов паспорта пользователь узнает, не является ли документ недействительным. Если обозначенные реквизиты принадлежат недействительному паспорту, то возможно он был украден, а заключить сделку пытается мошенник. В такой ситуации рекомендуется обратиться в МВД.

Доверенность на заключение сделки

Интересы партнера при оформлении соглашения может представлять доверенное лицо. В этой ситуации требуется формирование нотариальной доверенности на подписание договора. Узнать об истинности документа можно по ссылке https://reestr-dover.ru/.

Если номер документа не обнаружен либо доверенность отозвана, то подписывать соглашение не рекомендуется. Сделка будет признана незаконной. Для разъяснения ситуации следует переговорить с руководством фирмы-партнера и указать на необходимость оформления новой доверенности.

Действительность лицензии

Если для исполнения обязательств по договору контрагенту требуется наличие лицензии, то ее достоверность лучше проверить. Данные об имеющихся лицензиях присутствуют в выписке ЕГРЮЛ.

Убедиться в истинности документа можно на соответствующих сайтах. К примеру, лицензия на продажу алкогольной продукции проверяется по ссылке https://fsrar.ru/licens/reestr. Право на деятельность в области образования можно проконтролировать, перейдя по адресу https://obrnadzor.gov.ru/ru/activity/public_services/licensing/search_lic/.

Проверка изменений по ЕГРЮЛ

Если в выписку вносились корректировки, то необходимо прояснить ситуацию с будущим бизнес-партнером. Узнать данные о внесенных изменениях можно по адресу https://service.nalog.ru/uwsfind.do. После ввода запрашиваемых данных пользователь сможет изучить материалы о наличии либо отсутствии смены собственников и директора юрлица. Перед подписанием соглашения стоит убедиться в правомерности действий руководства партнера либо его владельцев.

Добросовестный поставщик

Для проверки надежности делового партнера можно посетить официальный интернет-ресурс госзакупок. Если агент подписывал договора с бюджетными организациями, то материалы о нем будут присутствовать на сайте.

По адресу https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/search.html можно проверить присутствие контрагента в реестре недобросовестных партнеров. Если агент присутствует в перечне, то стоит проанализировать все результаты проверки и принять решение.

Проводите сверки взаиморасчетов

Для того чтобы предотвратить возникновение спорных ситуаций с партнерами, рекомендуется инициировать сверку взаиморасчетов. Она проводится перед составлением годовой бухгалтерской отчетности. Сверка также поможет обнаружить неточности в бухучете, устранить задвоение операций, зарегистрировать пропущенные, учесть полученные и отгруженные услуги, товары и прочее. По итогам сверки оформляется акт.

Нюансы с иностранным контрагентом

Проверить на благонадежность иностранного партнера можно следующим образом:

1. Переслать письменный запрос в организацию, ведущую соответствующий реестр иностранных субъектов хозяйственной деятельности, на получение нужных сведений на бумажном носителе. Документ должен быть заверен нотариально.
2. Найти нужные сведения во Всемирной сети. В странах зарубежья также ведется учет юрлиц, и формируются соответствующие базы. Причем информация в них более полная, чем на отечественных ресурсах. Граждане других государств получают доступ к данным за определенную плату.

Что даст проверка контрагента

На основе действующего законодательства участник сделки не обязан проверять своего партнера на благонадежность. Но в судебной практике все чаще встречаются ситуации, когда одну из сторон сделки обвиняют в отсутствии должной осмотрительности.

Фискальные органы могут признать необоснованность налоговой выгоды, которая стала результатом отсутствия осмотрительности со стороны одного из участников сделки. Если налоговая структура предоставит суду доказательную базу, подтверждающую наличие умысла на необоснованное получение налоговой выгоды, и суд примет решение в пользу ФНС, то нести ответственность за сотрудничество с недобросовестным партнером придется самому юрлицу.

Как обработать информацию

Субъектам хозяйственной деятельности для обработки сведений, собранных для анализа контрагентов, рекомендуется разработать регламент проверки. Он не имеет унифицированной формы и формируется юрлицом самостоятельно. Документом определяются этапы проверки, ответственные исполнители и ее длительность. Также должны быть указаны инициаторы проверки и лицо, принимающее решение о продолжении сотрудничества с деловым партнером.

По итогам проверки формируется досье на контрагента, которое должно быть заверено соответствующим подразделением. После изучения бумаг руководством принимается определенное решение. В случае судебных разбирательств регламент и досье могут рассматриваться в качестве доказательств.

Следовательно, проверка будущего партнера на благонадежность будет способствовать не только заключению успешных сделок и отказу от сотрудничества с мошенниками, но и поможет избежать проблем с фискальными органами.

Наличие доказательств того, что компания проводила проверку своего партнера, поможет избежать лишних финансовых затрат при возникновении судебных споров.