Чем отличается маржа от наценки – основные нюансы и общие понятия

Грамотное управление компанией и, как следствие, функционирование невозможно без обладания начальством большого объема знаний о финансах. Однако начать стоит с простого — чем отличается маржа от наценки.

Определение маржи в различных сферах деятельности

В подавляющем большинстве случаев использование термина «маржа» характерно для таких сфер как биржевая торговля, страхование или деятельность банков.

Начнем с простого определения: маржа — это определенная разница между ценой двух или более объектов.

В роли таких объектов могут выступать:

• производимая продукция
• изменения курса иностранных валют
• соотношение по ставкам и т.д.

Вне зависимости от того, чем является объект, выражается маржа всегда в конкретных, абсолютных величинах — валюта или проценты.

Классификация маржи

В зависимости от финансовой сферы понятие маржи также может различаться. Рассмотрим каждое определение для нее в различных областях, что в дальнейшем позволит не только правильно использовать понятийный аппарат, но и извлечь из этого финансовую выгоду.

Валовая

В качестве валовой маржи выступает определенный процент от всего размера выручки организации. Однако учитывается только та выручка, которая была сохранена при несении фирмой непосредственных расходов на свою деятельность: производство товаров, оказание услуг и т.д.

Маржа прибыли

Этот вид неофициально аналогичен валовому. Он позволяет определить рентабельность всех продаж фирмы. Если говорить проще — позволяет определить чистый размер прибыли из всей массы выручки компании.

Вариационный вид

Она представляет собой конкретную сумму, которая должна быть уплачена либо банковским учреждением, либо иным участником ввиду изменения статуса какой-либо позиции — изменение финансовой составляющей и дальнейшая корректировка в соответствии с рыночными установками.

Как правило, она используется при торгах на бирже. Для этого вида деятельности также существует множество схем и калькулятор, которые нацелены на непосредственный расчет маржи при изменении обстоятельств.

Процентная

Позволяет определить эффективность любой банковской деятельности и неформально является одним из главных инструментов для этого. Она позволяет продемонстрировать связь между фактической комиссионной прибылью и издержками компании по отношению к действующим финансовым активам. Показатель по процентной марже также является ключевым звеном при оценке устойчивости всего учреждения.

Гарантийная

Является конкретной разницей между выданным физическому или юридическому лицу кредитом и фактической стоимостью залога, что был им предоставлен.

Кредитная форма

Позволяет оценить настоящую количественную разницу между потенциальной оценочной ценой товара и размером кредита, который был выдан для его покупки.

Видео с расчетами маржи:

Банковская

Выступает в качестве разницы между следующими объектами: ставкой кредитного и депозитного процента. Также охватывает кредитные ставки, что принадлежат отдельным заемщикам или те, что работают в активных или пассивных операциях.

Если говорить о влиянии на этот вид, то непосредственное влияние оказывают сроки, в рамках которого выдан кредит, а также продолжительность хранения вкладов. Помимо этого, зачастую не столь явственное, но не менее значимое влияние могут оказать проценты, которые распространяются на депозит или задолженность.

Фронт и бэк маржа

Несмотря на то, что это два термина — рассматриваются они вместе ввиду их взаимосвязи.

Таким образом: фронт представляет доход с наценкой; бэк — доход, что был получен в результате скидок или акций.

Понятие наценки

Наценка представляет собой небольшую прибавочную часть к общей цене в соответствии с которой была произведена закупка сырья для товара. Ее принято выражать в процентах, чтобы наиболее наглядно продемонстрировать разницу между себестоимостью и розничной ценой.

Ее наличие обусловлено необходимостью каждого предприятия окупать затраты на свой труд и получать соответствующую прибыль.

Формула расчетов маржи

Алгоритм, позволяющий рассчитать маржу, выглядит следующим образом:

валовая выручка — затраты / 100%

Допускается использовать как доход всей компании, так и конкретного отдела. В перечень затрат же входят все издержки, которые допускаются при производстве товара, аренда, выплата заработной платы и аренды.

Как рассчитать наценку

Перед каждым предпринимателем при расчете наценки стоит выбор из двух базовых способов:

1. Равномерно начислять один и тот же процент на каждую продукцию вне зависимости от ее качества, сути и востребованности на рынке.
2. Анализировать предложение конкурентов, и в соответствии с полученными результатами принимать решение о наценке.

Стоит также отметить, что нужно учитывать качество продукции и ее практические свойства. Порой наценка неактуальна для ряда товарных групп и ведет лишь к убыткам, так как происходит падение продаж.

Какие параметры учитывает предприниматель

Предприниматель при формировании наценки должен учитывать следующие параметры:

1. Необходимость корректировки цен и контроль динамики.
2. Качество товара.
3. Предложения конкурентов.
4. Популярность бренда и лояльность к нему у покупателей.

Это лишь основные параметры, которые должны быть рассмотрены. В действительности при рыночных отношениях учитывается гораздо больше характеристик, которые могут изменяться ежедневно.

Разница между маржой и наценкой

Зачастую люди, что никогда ранее не сталкивались с банковской деятельностью, путают маржу и торговую наценку. Во избежание подобного разберем, в чем заключается разница между ними.

Итак, наценка — это количественное значение касательно полученной прибыли от реализованной продукции к его себестоимости.

Подробное видео о разнице между понятиями:

Исключить ошибки в дальнейших рассуждениях можно с помощью одного короткого правила: наценка выступает в значениях прямой прибыли к настоящей цене, а маржа от прибыли к себестоимости.

Что между ними общего

Между наценкой и маржей существует одна родовая общая черта — их главная задача повышать экономическую эффективность бизнеса. Предприниматель, умея правильно распоряжаться данными инструментами, способен увеличить доход компании без использования более дорогостоящих способов.

Максимальный размер показателей

Что касается максимально возможного значения каждого из показателей, то сразу стоит сказать следующее: размер наценки неограничен и может быть любым, маржа же наоборот — ограничена в рамках 100%.

Приведем пример для наглядности: если найти брусок качественной древесины и продать его за 1 000 рублей, то маржа составит 100%, так как себестоимость на производство этого бруска была нулевой. Наценка же не ограничена подобными рамками, так как работодатель сам волен выбирать ее объем.

Участие наценки в ценообразовании

Наценка позволяет определить то, каким товаром торговать наиболее выгодно. Без нее невозможно понять, что в действительности приносит компании прибыль и есть ли таковая в принципе.

Таким образом, наценка фактически выступает в качестве ценообразующего инструмента. Благодаря ему становится возможным сравнение периодов продаж и анализ работы конкурентов для личной корректировки цен.

Как маржа помогает бизнесу развиваться

Правильный учет маржи позволяет значительно снизить операционные издержки в бизнесе. Она позволяет понять то, насколько эффективен тот или иной отдел в компании и как это отражается на нынешних продажах.

Знание минимального значения маржи позволит четко понять, при каком курсе бизнес не разориться. Он может не приносить прибыль и только окупать себя, но не будет признан банкротом.

Теперь, когда получена полная информация о марже и наценке, работа с финансами в компании должна стать проще. Помимо этого, важно также всегда искать новые методы, которые позволят использовать базовые инструменты для продвижения бизнеса и увеличения его прибыли как следствие.