Как заработать на ценных бумагах и кому подойдет метод

Задача грамотного финансового инвестирования – непростая, но решаемая. Расскажем, как заработать на ценных бумагах, перечислим необходимые инструменты.

Понятие ценных бумаг

О финансовых фондовых рынках не слышал только ленивый, инвесторы давно рассматривают и активно используют схему вложения сбережений в акции. Чтобы зарабатывать на разнице цен и инвестировать накопления с умом, нужен достаточный набор знаний, с умом подходить к делу. Инвестору нужно понимание, как работает рынок, что с него можно получить, где покупать бумаги и какие реально помогут заработать.

Ценные бумаги (далее ЦБ) – одно из лучших средств для перераспределения, сохранения, приумножения финансовых ресурсов. Специализированные компании, которые нуждаются в привлечении дополнительных средств, время от времени осуществляют эмиссию акций – выпускают их в обращение. После эмиссии акции попадают на первичный финансовый рынок. С первичного бумаги переходят на вторичный – получатели акций перенаправляют их на биржевые площадки, получая от сделки определенный процент. С этого момента покупать инструмент могут простые граждане. Акции продают, приобретают, меняют, оставляют в банке в качестве залога, используют в других целях.

Вернемся к теме заработка. Способов получить прибыль с ЦБ есть два – инвестирование и спекуляция. Спекуляция предполагает постоянное заключение сделок купли-продажи, то есть активную вовлеченность в процесс. Инвестирование – это просто покупка с целью получения регулярных процентов в качестве отчислений. Также стоимость бумаг со временем обычно увеличивается, вложения покрывают инфляцию.

Виды бумаг

Чтобы получать деньги за операции с ЦБ, нужно знать, какими они бывают, понимать разницу между продуктами, трезво оценивать преимущества и недостатки каждого варианта.

Основные типы:

1. Акция – долевой документ, который закрепляет за владельцем право получения денежной прибыли в формате дивидендов и на определенную долю имущественных прав в случае ликвидации АО. Покупка обычно осуществляется по цене выше, чем сам номинал.
2. Облигация – долговая финансовая бумага, ее владельцу передается право получать от эмитента право на покупку заявленной стоимости в имущественном либо денежном эквиваленте. Покупка осуществляется по цене ниже, чем у номинала.

Акции предполагают вложения в общие размеры уставного капитала компании с приобретением прав на определенную сумму от доходов, имущества в случае закрытия организации, прекращение ее деятельности.

Облигация – это кредитование, сроки выдачи ссуды четко фиксируются. Средства по истечении периода инвестирования, указанного в договоре, можно будет забрать вместе с процентами.

Понятие ЦБ на видео:

Выбор между акциями и облигациями нужно делать с учетом целей. Кому важны гарантии, безопасность, выбирают облигации. С акциями потерять или получить (как повезет) можно намного больше.

Главные различия между акциями и облигациями для инвестора – это доходность и риски. С облигациями все просто, понятно, но не так выгодно – их достаточно купить и получать доход. Это оптимальный инструмент для привлечения финансовых средств на длительный период.

Акции – высокодоходные, волатильные, связанные с высокими финансовыми рисками бумаги. Их цена будет зависеть от финансового положения дел организации, порядка выплат, заявлений СМИ, внешней политической ситуации, пр. Подводных камней много, учесть все не могут даже опытные аналитики. Если повезет – много получите, если нет – потерять тоже можно немало.

В отдельные категории выделяют производные инвестиционного рынка акций – опционы и фьючерсы. Их особенности:

1. Фьючерс – контрактный документ, по которому продавец с покупателем обязаны приобрести, продать актив в заданные сроки и по оптимальной цене. Речь идет о контракте на поставки в будущем, компенсацию цены, если контакт беспоставочный.
2. Опцион – право, а не обязательство покупки конкретно актива в заданные сроки на заранее оговоренных условиях. То есть опцион – это практически фьючерс, только без обязательств.

Инвестируют также в сертификаты – депозиты или сбережения. Эти сертификаты представляют акции, выпущенные крупными финансовыми учреждениями. Проценты по ним будут такими же, как ставки по вкладам, или меньше. Чеки с векселями подходят для проведения взаиморасчетов, выдачи займов, к ценным бумагам не относятся.

Как зарабатывают

Зарабатывать с акциями можно тремя способами – получать отчисления, купить и положить (забыть), перепродавать (спекулировать). Каждый вариант имеет свои особенности, доходность, сложность.

Как вкладывать деньги в ценные бумаги:

Трейдинг

В случае с трейдингом принцип простой – нужно купить дешево и продать дорого. Цены на акции изменяются постоянно, и на таких колебаниях можно зарабатывать – сделки называют скальпингом. Степень вовлеченности в процесс максимальная – скальперу нужно будет постоянно отслеживать рынок, иметь светлую голову и стальные нервы для принятия моментальных, правильных решениях.

Если привлекает трейдинг, но времени мало, можно действовать через управляющего, консультанта либо брокера. Суть такого взаимодействия – передача профессиональному трейдеру всех активов и получение пассивного дохода. Сложность доверительного управления заключается в поиске добросовестного партнера. За свои услуги он будет брать комиссию.

С акциями в трейдинге работать сложно. Даже если они сегодня принадлежат крупной известной компании, неизвестно, что будет завтра. Стабильный рост цены акций – тоже на залог высокой прибыли, бумаги нужно продать и обязательно вовремя.

Биржевые прогнозы сбываются далеко не всегда. При аналитике стоимости акций российских компаний нужно учитывать внешние политические процессы – любые санкции вызывают колебания рынка.

Долгосрочный инвестор

Стратегия вроде «купил и забыл». Она мудрая в плане рисков, но высокие доходы, как трейдинг, не принесет. Для прибыльных долгосрочных инвестиций нужен хороший капитал – нет смысла брать 10 акций по цене в районе 120 рублей, чтобы спустя несколько лет забрать прибыль в размере 50% от вложенной суммы. В качестве первоначального взноса для приличного заработка на долгосрочных инвестициях нужны очень солидные суммы.

Доход от дивидендов

Это процент с прибыли, полученный организацией, ценные бумаги которой вы купили. Выплачивают дивиденды не все организации, нужно уточнять, процент тоже может быть разным. С котировками ценных бумаг данные выплаты никак не связаны. Кому, сколько и когда платить, решают акционеры, совет директоров на собраниях. Дополнительно выплаты регламентирует Устав организации.

Купить акции для расчета на дивиденды нужно до фиксации реестра. Периодичность выплат зависит от политики работы конкретной компании – от раза в квартал до раза в год либо по особым случаям.

Сравнительная таблица 1 по доходности инструментов.

Работа с фондовым рынком на видео:

На чем новичку проще заработать

Новичку, который хочет немного заработать и посмотреть, как работает финансовый рынок, лучше начать с фьючерсов. Много вы тут не получите, зато и риски потерять минимальные.

Трейдинг – вариант для тех, кто готов обучаться и вкладываться. Можно выбрать проверенного брокера, но это тоже риски и определенные пороги для входа.

Долгосрочное инвестирование – практически беспроигрышный в плане прибыли, но очень дорогостоящий вариант.

С какой суммы инвестировать

Минимальные суммы не позволят вам получить максимальные доходы, но для новичков это неплохой вариант. Пороги входа:

1. Облигации – от 1 000 рублей.
2. Акции – их продают лотом, в состав которого входит набор бумаг. Сбербанк продает по 10 акций сразу, одна стоит в районе 130 рублей, аналогичный набор Газпрома обойдется в 1500 рублей на 10 акций.
3. ETF – покупку можно сделать на сумму от 20 до 100 долларов.

Брокеры работают от 30 000 рублей, что должны учитывать трейдеры, присматривающие компанию для осуществления доверительного управления.

Пошаговая инструкция

Если хотите зарабатывать на акциях уже сегодня и нести минимальные риски, следуйте данной инструкции. Начните со средних сумм – 3-5 тысяч рублей будет вполне достаточно. Когда почувствуете, что готовы, переходите к «большой игре».

Определение цели

Бесцельное инвестирование крайне редко приносит хорошие результаты. Ваша задача – сразу, до начала торгов сформулировать финансовые задачи. Без них высоки риски просто слить капитал и уйти в полном разочаровании.

Конкретная цель начинается с мечты – покупка жилья, переезд, уход с основной работы и так далее. Когда есть мечта, можно собирать набор инструментов для ее продвижения. Успешный трейдер ставит цели на годы вперед, каждый день делает шаг навстречу мечте. Важно контролировать ситуацию, иметь мотивацию, уверенность в себе, получать удовольствие от проделанной работы.

Выбор брокера

Брокер – организация-посредник, которая связывает игроков и биржу. Она должна иметь лицензию на предоставление соответствующих услуг, полный программный торговый функционал. Через брокера трейдер приобретает, продает акции, вводит средства на биржу, выводит деньги.

При выборе нужно смотреть на:

• финансовый порог для входа
• послужной список организации
• размеры комиссий на пополнение счетов, вывод денег
• отзывы от трейдеров
• объемы торгов
• наличие ПО Quik
• число клиентов

Регистрация на сайте Центробанка обязательна.

Открытие демо-счета

Сразу после регистрации приступать к торгам на реальные деньги нежелательно – это сопряжено с высокими рисками. Потренируйтесь на демо-счете – он предоставляет стандартный набор опций, но без рисков потерять деньги. Доступ к тестовому функционалу есть в личном торговом кабинете трейдера.

Стратегия инвестирования

Сразу нужно выбрать стратегию инвестирования. Среди доступных вариантов:

1. Консервативная – малорисковая.
2. Умеренная – риски составляют до 30%.
3. Агрессивная – высокодоходная и рисованная.

Трейдер должен делать выбор с учетом личных предпочтений и размеров инвестпортфеля. Заманчивых предложений на биржах много, но не каждое заслуживает доверия. Некоторые компании – это просто финансовые пирамиды, которые достаточно быстро лопнут вместе с деньгами своих инвесторов.

Избегайте предложений от новых организаций, которые обещают заработок не менее 3% в месяц, страховки от рисков, пороги входа в 10 долларов, ежедневные выводы заработка.

Выбор ценных бумаг

При выборе ценных бумаг нужно помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Опытные инвесторы на супервыгодные предложения не ведутся, зато новички могут. Выбирайте «Голубые фишки» — крупные корпорации с хорошей репутацией.

Другой способ минимизировать риски – купить акции от ETF-фондов. Это сформированные портфели ценных бумаг, которые можно покупать и продавать вместе с обычными акциями. Работать с такими акциями намного проще, чем со всеми остальными – многие операции выполняет сам фонд.

Анализ ценных бумаг

Акции нужно анализировать, чтобы реализовать основное правило трейдинга – покупаем дешевле, продаем дороже. Методы анализа:

1. Фундаментальный – предполагает глубокое изучение работы эмитента, финансовых показателей.
2. Технический – анализируется поведение разных инвесторов, обнаруживаются закономерности в изменении графика, отслеживаются влияющие на рабочие процессы факторы.

Каждый вид решает свои задачи, поэтому применять их рекомендовано в комплексе.

Покупка бумаг

Финальный этап – покупка ценных бумаг. Понадобится специальное ПО, предоставленное брокером, либо программка Quik. Для старта их возможностей достаточно. В будущем, если планируете расширяться, потребуются дополнительные инструменты. У брокеров есть свои приложения для использования ресурса.

Сколько можно заработать

Заработок на бирже редко можно представить конкретными цифрами. Примерная ситуация для биржи выглядит так:

1. Если инвестор играет, как половина игроков или хуже, он понесет убытки.
2. Игра как у 40-45% биржи позволит выйти в ноль – то есть компенсировать услуги брокера.
3. Когда игра лучше, чем у 55-60% игроков, можно говорить о плюсе.

С долгосрочными инвестициями все намного проще. Западные облигации дадут 3-4% в год, российские – 5-10%. Акции приносят владельцам 5-10% дивидендов, есть шансы, что они вырастут в цене и позволят заработать на этом.

Плюсы и минусы заработка

Инвестирование – метод получения дополнительного или постоянного дохода, который имеет определенные плюсы, минусы и подводные камни. Преимущества схемы:

1. Возможность сохранения и приумножения сбережений без особых усилий.
2. Выбор степени риска и планируемой доходности.
3. Неплохие перспективы – да, риски потерять деньги есть, но при грамотном подходе вы заработаете с 95% вероятностью.

Для вложений нужен капитал, в случае с долгосрочными инвестициями – очень значительный. Полностью исключить риски потери средств тоже нельзя – финансовый рынок живет по своим законам, спрогнозировать можно не все процессы. Для успешного ведения торговли нужны определенные знания и навыки.

В чьи ценные бумаги лучше вкладывать

«Голубые фишки» –практически беспроигрышный вариант. Термин в инвестирование пришел из азартной индустрии. Речь о проверенных компаниях с солидными оборотами и понятными перспективами на будущее. Акции «голубых фишек» принесут прибыль или хотя бы не дадут убытки в долгосрочной перспективе.

Ценные бумаги Сбера и Газпрома

Акции от корпораций Газпром, Сбербанк – это и есть так называемые «голубые фишки»отечественного фондового рынка. Они имеют максимальные показатели ликвидности, будут интересны новичкам и опытным трейдерам. Вложения могут быть долгосрочными с регулярными выплатами дивидендов.

Продаются бумаги лотами по 10 штук, ограничений на покупку лотов одним человеком нет. Для начала можете купить акции на сумму 3-5 тысяч рублей, спустя год оценить показатели их доходности и принять решение о дальнейшей покупке. Ценные бумаги Газпрома и Сбербанка – интересный вариант для новичков.

Как зарабатывать на падениях акций

Биржа привлекательна для трейдера тем, что позволяет зарабатывать с применением разных инструментов и стратегий. Прибыль получают на росте цен, при падении акций. Для этого используется позиция шортов – то есть короткой продажи, которой по сути у трейдера нет.

Для заработка на падении нужно правильно выбрать акции – такие, которые согласно разным оценкам в ближайшее время в цене упадут. После делается «зашортивание» акции – нужно осуществить сделку непокрытой продажи.

Заработок на падении во многом схож с взятием кредита у брокера. Вы берете акции на определенный срок времени, потом возвращаете их назад, то есть откупаете. Если откуп выйдет дешевле (акции подешевеют, как планировалось), инвестор получит прибыль.

Когда нельзя продавать

Продавать акции раньше времени не нужно. Сделка будет целесообразной, если компания подала на банкротство, финансового директора обвиняют в краже, ведении некорректного бухучета, либо организация работает в разрез с убеждениями и ценностями инвестора.

Необходимы деньги

Успех инвестирования во многом зависит от того, насколько удачно вы сможете продать акции. Когда деньги нужны срочно, сделку заключить можно, вопрос в том, насколько выгодной она будет.

Устройство рынка на видео:

Нет терпения

Торговля на финансовом рынке требует знаний и терпения. Если вы поддадитесь эмоциям и продадите акции не вовремя, то потеряете вложения. В трейдинге действует принцип – сначала думать, потом снова думать и только потом принимать решение.

Бумаги резко выросли в цене

Резкий рост стоимости ценных бумаг не равен хорошему заработку. Ваша задача вовремя продать акции, чтобы получить максимальную прибыль. Также в будущем они могут еще увеличиться в цене.

Плохие новости в СМИ

Плохие новости в средствах массовой информации на счет изменения цены акций часто являются обычной «уткой». Кто и зачем это делает, вопрос другой, но продавать облигации и акции не нужно. Изучите экспертные оценки – скорее всего, они будут отличаться от новостных. Помните, что любой прогноз – это прогноз, а не гарантия определенного результата.

Минимизация рисков

Главная проблема покупателя ценных бумаг – риски попасть на мошенников. Финансисты рекомендуют начинающим инвесторам заключать договора с крупными компаниями, которые давно известны на рынке и не преподнесут сюрпризов во время сотрудничества. Можно просить предоставить лицензию на право законной работы с ценными бумагами.

Частные лица, начинающие молодые организации – это повышенные риски для инвестора. Потратьте время на проверку данных о фирме – это сэкономит нервы и деньги в будущем. Важны история, отзывы, время работы на рынке, сроки регистрации домена официального сайта. Сравните финансовые условия разных организаций – если вам предлагают подозрительно выгодные, а не средние по рынку, скорее всего, это мошенники.

В РФ есть проблема с санкциями, внутренними экономическими и внешними политическими процессами. Дефолт в стране, как в Украине, не страшен, но колебания цены акций по указанным причинам могут быть значительными. Инфляция и девальвация съедают значительную часть прибыли инвестора. Частично потери покрывают проценты с дивидендами, но все зависит от того, насколько успешно вы вложите сбережения.

Отзывы реальных инвесторов

Борис: «Занимаюсь скальпингом третий год. Это не просто, нужны знания (я экономист плюс проходил специальное обучение), зато перспективно. Ловлю себя на мысли, что в выходные, когда не работаю (а это редкость), просчитываю котировки. Трейдингом нужно жить – тогда это будет доход».

Игорь: «После длительного и глубокого изучения финансового рынка решил остановиться на трейдинге, но передать ведение счета в доверительное управление. Сам прошел тренинг, чтобы понимать, о чем речь, у выбранного брокера. Работаю второй год, полет нормальный».

Анна: «Начинала с покупки фьючерсов, потом перешла на трейдинг. Первый вариант в разы проще, но в плане доходности сильно уступает. Во втором случае высокие риски и нужно учиться, зато прибыль идет хорошая. Не экономьте на обучение – наличие знаний половина успеха».

Оксана: «Сравнила разные варианты инвестиций, сразу решила отказаться от потенциально высокорисковых сделок. Несколько лет покупаю облигации – они не принесут горы золота, зато не предполагают значительных рисков. Чтобы покрыть инфляцию и получить дополнительный бонус сверху, таких инвестиций достаточно».

Инвестирование – пока что активно развивающаяся в России отрасль. Вкладывать деньги в ценные бумаги можно по разным схемам, важно с умом подойти к вопросу, чтобы выбрать оптимальный для себя вариант.