Как осуществить оплату долга по ИП, основные способы, что происходит при просрочке

Каждый индивидуальный предприниматель (ИП) должен своевременно оплачивать налоги. Сроки оплаты определяются, исходя из вида налогообложения, который использует предприниматель. Физическим лицам доступен широкий спектр методов, при помощи которых удается осуществлять оплату долга по ИП. Бизнесменам, которые ведут свою деятельность как ИП, рекомендуется внимательно изучать сроки и условия уплаты налоговых взносов.

Какие у ИП имеются налоги

Список налогов зависит от того, какую систему налогообложения использует человек. На выбор доступен общий, упрощенный и патентный вид налогообложения, а также единый сельскохозяйственный налог.

Стандартным считается общий вид налогообложения (ОСНО). Если человек использует этот тип, то ему необходимо уплачивать следующие налоги:

• налог на прибыль;
• фиксированный взнос за себя;
• страховые взносы за работников (если имеются);
• НДС;
• НДФЛ за себя и за работников.

Наиболее распространенным и популярным среди ИП считается упрощенный вариант обложения (УСН). В этом случае человек не платит НДС, а также налог на прибыль начисляется по особой формуле.

Важно! Прежде чем начать заниматься бизнесом, нужно подробно ознакомиться с видами налогов, условиями перехода на ту или иную форму и подобрать для себя наиболее подходящий вариант налогообложения.

Почему возникают налоговые долги

Задолженность может возникнуть по вине предпринимателя или налоговой. Среди основных причин, которые приводят к долгу, выделяют:

• неправильное заполнение налоговой декларации;
• ошибка налоговой при проведении проверки;
• неправильный расчет и начисление налога;
• ошибка в заполнении платежки.

При возникновении долга налоговая отправляет письмо с просьбой об уплате. Если человек просрочил оплату или неправильно заполнил бумаги, то ему необходимо как можно быстрее погасить долг. Если задолженность возникла по вине налоговой, то необходимо оспорить ее. Разбирательство проводится в досудебном и судебном порядке.

Последствия неуплаты

Главным последствием просрочки налогового платежа считается начисление пени и штрафа. В зависимости от типа совершенного правонарушения определяется сумма штрафа. Также длительная неуплата может привести к инициации процедуры взыскания задолженности. В таком случае в отношении физического лица может быть применен арест имущества, взыскание в счет долга имущества или списание денег с расчетного счета.

Стоит отметить, что при возникновении любых долговых обязательств ИП рискует собственным имуществом как физическое лицо, в отличие от ООО, когда могут арестовать только имущество юридического лица.

Чтобы не допустить серьезных последствий, необходимо вовремя и правильно заполнять декларацию. Также требуется вместе с задолженностью погашать пени и выплачивать штрафы. После успешного погашения долгов удается беспроблемно продолжать вести предпринимательскую деятельность.

Судебные споры с ИП

Один из методов взыскания долгов с индивидуальных предпринимателей — судебное разбирательство. В ходе судебных споров ИП может отстаивать свои права, в случае если ему ошибочно назначена задолженность.

Налоговый орган обращается в суд с заявлением о взыскании имеющегося долга с налогоплательщика. Заявление подается в течение 6 месяцев с момента истечения срока исполнения требования об уплате налога со стороны налоговой службы.

Важно! Для эффективной защиты интересов в суде рекомендуется обращаться за помощью к опытным юристам, которые смогут правильно написать исковое заявление или объяснение в письменной форме.

Способы узнать о задолженности

Существует огромное количество методов и способов, при помощи которых удается выяснить о наличии долга. Среди них выделяют:

• бумажный или электронный запрос в ИФНС;
• использование сервиса Госуслуги;
• личное посещение налоговой службы.

Узнать о долге можно удаленно или посредством личного обращения в организацию. Каждый метод обладает преимуществами и недостатками. Для использования онлайн сервисов проверки налогов требуется заранее зарегистрироваться и подтвердить профиль.

При просрочке оплаты ИФНС самостоятельно уведомляет человека посредством письма. Однако письмо не всегда приходит вовремя, поэтому некоторые ИП забывают о своих обязанностях.

На официальных сайтах через личный кабинет

Большинство индивидуальных предпринимателей зарегистрированы на портале Госуслуги. Регистрация на Госуслугах позволяет пользоваться сайтом ФНС, входить в личный кабинет и узнавать о долге. Чтобы узнать о долге через сайт, требуется выполнить следующие действия:

1. Перейти на сайт Госуслуги.
2. Войти как физическое лицо под своей учетной записью.
3. Перейти в личный кабинет и ознакомиться с информацией о налогах, штрафах и пени.

Стоит отметить, что необязательно регистрироваться на сайте как ИП, чтобы получать информацию о долгах. Пользоваться инструментами ресурса можно из любой точки и в любое время. Для доступа нужен только интернет и смартфон, ноутбук или ПК. Для удобного использования сайта через мобильное устройство на телефон устанавливается специальное приложение.

Также можно воспользоваться сайтом ФНС. Посредством авторизации в личном кабинете налогоплательщика по ссылке lkfl2.nalog.ru/lkfl/login удается получать информацию о налоговых платежах, суммах начисленных и оплаченных долгов, задолженности, а также заполнять декларацию по форме 3-НДФЛ.

В ИФНС

У человека имеется возможность обратиться в налоговую службу лично для того, чтобы получить информацию о задолженности. Посещать с визитом необходимо межрайонную инспекцию. Рекомендуется заранее записываться на прием по телефону, чтобы сэкономить время, избегая очередей. Выдача данных о налоговых задолженностях осуществляется по письменному запросу.

Еще один вариант получения информации — запрос справки в ИФНС удаленно. Для этого письменный запрос отправляется по почте. В запросе указывается обратный адрес, по которому налоговая в течение 5 дней с момента получения отправляет ответное письмо.

Способы оплаты долгов

Физическим лицам крайне просто погашать долги, так как им доступен большой выбор различных вариантов оплаты. Среди них выделяют:

• использование Госуслуг;
• сайт ФССП;
• использование сервиса Банк Онлайн;
• классическое обращение в офис банка;
• применение терминала оплаты.

Выбирать необходимо удобный и подходящий для себя вариант. Вместе с долгом следует погашать и пени.

Через сайт ФССП

На сайте ФССП имеется возможность проверить и сразу же оплатить задолженность. Стоит отметить, что на сайте информация о долге появляется только, когда над делом уже начинают работать приставы. Через данный сайт можно оплачивать только задолженности, которые просрочены уже в течение длительного периода времени.

На сайте в качестве вариантов оплаты представлены: платежная система Qiwi, Яндекс.Деньги, а также Сбербанк Онлайн. Также имеется возможность оплаты любой банковской картой. Для погашения долга следует кликнуть по кнопке «Оплатить», после чего на выбор представляются доступные методы.

Банк Онлайн

Большинство современных российских банков предлагают возможность оплаты долгов через собственный сайт. Услуга оплаты задолженности предлагается Сбербанком, Альфа-Банком, Тинькофф.

О способах оплаты долгов смотрите на видео:

Для оплаты требуется зайти в личный кабинет на сайте банка или воспользоваться официальным приложением на телефоне. После перехода в личный кабинет требуется выбрать услугу «Оплата задолженностей». Преимуществами оплаты через банк онлайн считаются скорость и отсутствие комиссии.

Офис банка

Оплата долга может быть осуществлена по старинке посредством обращения в офис банковского учреждения. С собой требуется взять квитанцию для оплаты налогов. Ее можно распечатать через сайт Госуслуги либо получить заказным письмом от ФНС. Стоит отметить, что оповещение об уплате налогов входит в обязанности налоговой службы.

После оплаты налога обязательно следует взять чек или квитанцию у сотрудника банка. В случае если возникнут проблемы, чек будет доказательством уплаты налогов.

Судебному приставу

При обращении в ФССП можно получить информацию о сумме задолженности непосредственно от пристава. После этого он предоставит реквизиты, а также несколько методов оплаты долга на выбор (банк или платежная система).

Важно! Судебные приставы часто предлагают погасить долг, перед тем как использовать более радикальные методы решения проблемы. Следует соглашаться, чтобы не столкнуться с арестом или изъятием имущества.

Терминалы оплаты

Через некоторые терминалы можно не только снимать и класть деньги на счет, но и оплачивать налоги. Для оплаты потребуется найти терминал, выбрать услугу погашения долгов и налогов, ввести реквизиты и совершить платеж.

Среди преимуществ использования терминалов выделяют простоту и высокую скорость оплаты. Если нет желания посещать банк, и при этом нет возможности оплаты онлайн, терминал станет хорошим решением.

Что делать, если нет возможности вовремя оплатить налоги

Лучшим решением при невозможности оплаты считается использование отсрочки. В зависимости от типа налога отсрочка может быть предоставлена на 1 или 3 года. Отсрочка предоставляется в следующих случаях:

• предпринимателю причинен ущерб из-за обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор);
• имущество предпринимателя в случае взыскания не покроет всю сумму задолженности;
• в случае уплаты суммы налога предприниматель столкнется с банкротством.

Для получения отсрочки необходимо иметь веские основания. ФНС предоставляет отсрочку по заявлению от ИП. В заявлении указываются причины прошения отсрочки. К прошению прилагаются бумаги, которые подтверждают положение предпринимателя.

Оплата налогов — процедура, которая должна выполняться вовремя. Следует четко соблюдать сроки подачи налоговой декларации. Это позволит избегать проблем и демонстрировать максимальную эффективность при ведении предпринимательской деятельности.