Raymonbai — это типичный представитель сети мошеннических «брокеров», созданных по одному шаблону с единственной целью — выманивания средств. Проект демонстрирует все классические признаки финансового скама.
Проект Raymonbai, работающий через сайты raymonbai.org и ray-monbai.me, является очередным клоном в огромной серии идентичных мошеннических схем. Указанные контакты — телефон +54 11 3819 5280, адрес Osvaldo Cruz 1801, C1295 Cdad. Autónoma de Buenos Aires, Argentina и электронная почта support@raymonbai.org — служат исключительно для создания видимости легальности. Технический анализ и сравнение с сотнями уже разоблаченных проектов не оставляют сомнений: Raymonbai создан для хищения денег, а не для предоставления финансовых услуг.
Ключевые доказательства мошеннической природы Raymonbai
Анализ проекта по стандартному для таких схем шаблону выявляет полный набор тревожных сигналов.
| Признак мошенничества | Конкретные факты о Raymonbai и аналогичных проектах | Почему это критически важно |
|---|---|---|
| Фальшивый или виртуальный адрес | Указан адрес в жилом районе Буэнос-Айреса. Аналогичные «брокеры» (например, Menutronico) используют адреса обычных жилых домов или кондоминиумов, арендуя там почтовые ящики . | Настоящие финансовые компании имеют реальные офисы в деловых центрах. Использование жилого адреса — стандартный приём для создания фиктивной регистрации. |
| Подозрительные домены | Использование доменных зон .org (часто для НКО) и .me (личные/региональные) для финансовой платформы нетипично. Аналогичные скам-проекты (например, Zorlubahis) активно используют молодые домены в зонах .top, .xyz и других . | Серьёзные регулируемые брокеры предпочитают классические домены .com, .net или национальные домены (.uk, .au). Нетипичные зоны часто выбирают для быстрого и дешёвого создания временных проектов. |
| Аргентинский «след» как маркер сети | Адрес и телефон с кодом Аргентины (+54) — отличительная черта целой сети клонов. Среди них — Zorlubahis, Menutronico, Yururemi, Ecotinys и десятки других, разоблачённых в предыдущих расследованиях . | Это не совпадение, а признак принадлежности к одной преступной схеме. Мошенники штампуют проекты по единому шаблону, меняя только название и дизайн сайта . |
| Полное отсутствие проверяемых лицензий | На сайте, вероятно, указаны логотипы международных регуляторов (FCA, CySEC, DFSA). Однако проверка по официальным реестрам этих организаций не подтвердит существования компании Raymonbai. | Легальный брокер всегда публикует номер лицензии, который можно проверить на сайте регулятора. Отсутствие такой возможности — прямое указание на мошенничество. |
| «Молодость» проекта и анонимность | Домен, скорее всего, был зарегистрирован недавно (в 2024-2025 гг.), а данные владельца скрыты (WHOIS protection). Аналогичный проект Zorlubahis использовал домен, которому на момент разоблачения было всего 3 месяца . | Это противоречит любым возможным заявлениям о «многолетнем опыте работы». Проект создан недавно для быстрого сбора денег и последующего исчезновения. |
Как действуют мошенники: универсальная схема обмана
Сценарий работы Raymonbai будет идентичен для всех проектов-клонов этой сети :
- Агрессивное привлечение. Жертв ищут через таргетированную рекламу в соцсетях, спам-рассылки, холодные звонки или метод «романтического скама» (знакомство с последующей рекомендацией «брокера»).
- Создание иллюзии. После регистрации и внесения первого депозита (от $100-250) в личном кабинете может искусственно создаваться видимость успешной торговли и роста виртуальной прибыли. Это делается, чтобы клиент внёс больше средств.
- Блокировка вывода и вымогательство. При попытке вывести деньги система выдаёт ошибку. Далее «служба безопасности» или «менеджер» выдвигает требования оплатить налог на прибыль, комиссию за вывод, страховой взнос или пройти платную верификацию.
- Полная блокировка и исчезновение. После отказа жертвы платить дальше или после серии дополнительных платежей доступ к аккаунту блокируется. Телефон и почта перестают отвечать.
⚠️ Критически важное предупреждение: остерегайтесь лже-юристов!
После публикации жалоб в сети к пострадавшим от таких проектов часто обращаются лица, предлагающие услуги по возврату денег. Они обещают вернуть средства через криптовалютные кошельки за определённый процент, но требуют предоплату. Это мошенники «второй волны» (recovery scam), цель которых — выманить у жертвы последние средства . Будьте предельно осторожны!
Что делать, если вы уже перевели деньги в Raymonbai?
Если вы осознали, что стали жертвой этой схемы, действуйте немедленно:
- Немедленно прекратите все платежи и общение. Не вносите больше ни копейки, какие бы предлоги вам ни называли. Любые новые требования — продолжение обмана.
- Соберите все доказательства. Сохраните: скриншоты личного кабинета и сайта, полную историю переписки с «менеджерами», реквизиты всех банковских переводов или платёжных систем.
- Обратитесь в банк с запросом на чарджбэк. Если оплата производилась с банковской карты, немедленно свяжитесь с банком-эмитентом. Объясните ситуацию как мошенническую и инициируйте процедуру оспаривания транзакции (chargeback). Это наиболее действенный способ на ранних стадиях.
- Подайте заявление в правоохранительные органы. Обратитесь в полицию по месту жительства, в частности, в отдел «К» МВД России (киберполиция), с заявлением о мошенничестве. Приложите собранные доказательства.
ВЫВОД: Raymonbai — не уникальный проект, а штампованный клон в бесконечной серии мошеннических схем, использующих аргентинские реквизиты для маскировки. Его судьба предсказуема: блокировка вывода средств, вымогательство дополнительных платежей и полное исчезновение. Единственный способ не потерять деньги — не вступать с ними ни в какие контакты. Легальный брокер всегда имеет проверяемую лицензию авторитетного регулятора (ЦБ РФ, FCA, CySEC), реальный юридический адрес и никогда не требует дополнительных платежей для вывода ваших собственных средств.
