Что такое DataLedger
В последнее время название DataLedger всё чаще встречается в жалобах пользователей, которым предлагали заработать на инвестициях через мобильное приложение или веб-терминал. Обычно потенциального клиента находят через Telegram, WhatsApp, социальные сети или сайты знакомств, после чего предлагают установить приложение и начать торговать под руководством персонального аналитика.
При этом важно понимать, что под названием DataLedger существуют совершенно разные проекты. Например, в Великобритании зарегистрирована компания DATALEDGER LTD, занимающаяся разработкой программного обеспечения и обработкой данных, а не оказанием брокерских услуг.
Если же вам предлагают использовать DataLedger как биржу или инвестиционное приложение, необходимо отдельно проверять, какая именно организация принимает деньги клиентов.
Как обычно начинается работа
Большинство историй развивается по похожему сценарию.
После регистрации человеку предлагают пополнить счёт на небольшую сумму. Затем в приложении появляется прибыль, менеджер регулярно выходит на связь и помогает открывать сделки.
Через несколько дней пользователю начинают рекомендовать:
- увеличить депозит;
- открыть счёт более высокого уровня;
- использовать кредитное плечо;
- принять участие в специальной торговой программе;
- пополнить баланс для получения повышенной доходности.
На этом этапе всё выглядит вполне убедительно.
Почему возникают проблемы с выводом
Самые серьёзные вопросы появляются после оформления заявки на вывод средств.
По опубликованным жалобам пользователи сообщают, что после подачи заявки начинают возникать дополнительные требования:
- оплатить комиссию;
- приобрести налоговый код;
- оформить страхование счёта;
- привлечь бенефициара;
- подтвердить происхождение денежных средств;
- внести гарантийный платёж.
После выполнения одного условия появляются новые требования, а деньги так и не поступают. Именно такой сценарий чаще всего описывается в отзывах о платформе DataLedger.
Какие признаки должны насторожить
Перед переводом денег стоит обратить внимание на несколько важных моментов.
Особую осторожность вызывают ситуации, когда:
- невозможно проверить юридическое лицо;
- отсутствует подтверждённая лицензия финансового регулятора;
- пополнение предлагают делать переводом на карту физического лица или криптовалютный кошелёк;
- условия торговли становятся известны только после регистрации;
- менеджер постоянно убеждает увеличить размер депозита.
Финансовые регуляторы регулярно предупреждают, что подобные схемы часто сопровождаются демонстрацией фиктивной прибыли и последующими требованиями дополнительных платежей перед выводом средств.
Отзывы пользователей
После установки DataLedger мне показали несколько прибыльных сделок, а затем убедили увеличить депозит. Когда я решил вывести деньги, неожиданно сообщили, что сначала необходимо приобрести налоговый код. После оплаты ситуация не изменилась.
Менеджер DataLedger практически ежедневно связывался со мной и рассказывал о новых возможностях заработать. После подачи заявки на вывод появились требования оплатить страховку, а затем ещё один обязательный платёж.
Я прошёл верификацию, отправил документы и выполнил все инструкции. Несмотря на это, деньги так и не поступили. Каждый разговор заканчивался новым условием для вывода.
Пока я пополнял счёт, поддержка отвечала быстро. После оформления вывода ответы стали приходить значительно реже, а затем мне перестали сообщать даже примерные сроки выплаты.
Что делать, если деньги уже переведены
Если вы столкнулись с подобной ситуацией:
- не отправляйте новые суммы только потому, что их называют обязательными для вывода;
- сохраните переписку и историю операций;
- сделайте скриншоты личного кабинета;
- сохраните все подтверждения переводов;
- обратитесь в банк для уточнения возможности процедуры chargeback, если использовалась банковская карта;
- как можно раньше получите независимую юридическую консультацию.
Вывод
Если DataLedger предлагают использовать как инвестиционное приложение или мобильную биржу, необходимо внимательно проверить, какая именно компания управляет платформой и имеет ли она право оказывать финансовые услуги. Само название не гарантирует легальность проекта, поскольку существует несколько организаций с похожим именем, работающих в совершенно разных сферах.
Если после внесения депозита вам начинают предлагать оплатить комиссию, налог, страховку, привлечь бенефициара или выполнить другой дополнительный платёж ради получения собственных денег, подобные требования требуют максимально тщательной проверки. Судя по опубликованным отзывам, именно такие ситуации чаще всего становятся причиной жалоб пользователей платформы DataLedger.
