В нашу редакцию обратился мужчина с жалобой на мошенническую схему, в которой задействованы аргентинский банк Brubank и брокер, представившийся трейдером. История настолько типична для современных инвестиционных скамов, что мы решили разобрать её детально, чтобы предостеречь других.
Вот что рассказал пострадавший (орфография и стиль сохранены):
«Зависли денежные средства в банке Аргентины, Brubank. Оплатить так называемый ролловер я не смог. Трейдер говорит, что он русскоговорящий менеджер банка, я с ним держу связь через телеграм. Говорит, что чтобы вывести средства, необходим ремитент. Я попробовал сына, жену — система не даёт добро. Сегодня друга попросил помочь, но мой брокерский счет не открылся в программе. Он предложил, при плохом качестве связи оно не загрузилось, а на Ростелекоме загрузилось. Почитал об этой системе — похоже, мошенники. Вопрос: что делать и как возможно вернуть финансовые средства?»
Разберём эту ситуацию по косточкам — и сразу скажем: это классический инвестиционный развод, и Brubank здесь используется лишь как декорация.
- Что такое Brubank на самом деле
- Как мошенники используют банк Brubank для обмана
- Фейковый «менеджер банка» в Telegram
- Требование оплатить «ролловер»
- «Необходим ремитент»
- «Брокерский счёт не открылся в программе, а на Ростелекоме загрузилось»
- Почему именно Brubank?
- Пошаговая инструкция: что делать жертве
- Немедленно прекратить любые платежи
- Зафиксировать все доказательства
- Обратиться в банк Brubank
- Подать жалобу в Центральный банк Аргентины (BCRA)
- Подать заявление в полицию РФ
- Обратиться в свой банк (для переводов с карты)
- Что НЕ нужно делать
- Вывод
Что такое Brubank на самом деле
Brubank — это легальный необанк Аргентины, первый в стране полностью цифровой банк, работающий через мобильное приложение. Однако, как и любой банк, он не застрахован от проблем: на Trustpilot пользователи жалуются на блокировки счетов после получения переводов, задержки с возвратом денег (один пользователь ждал 24 дня), пустую поддержку и случаи, когда «опустошили счёт», а в поддержке никто не отвечает.
Главное, что нужно понять: Brubank — это обычный банк, а не финансовая организация, которая имеет отношение к брокерским счетам, «ролловерам» или «ремитентам» в том смысле, который вкладывает мошенник.
Как мошенники используют банк Brubank для обмана
Разберём механизм на основе истории нашего читателя.
Фейковый «менеджер банка» в Telegram
Мошенник представляется «русскоговорящим менеджером Brubank». Это чистая ложь. У Brubank, как у любого легального банка, есть официальные каналы поддержки, но они не работают через личные сообщения в Telegram.
Тактика: создание ложного авторитета. Жертва думает, что общается с официальным представителем банка, и доверяет ему. На самом деле это обычный мошенник, который прикрывается именем банка, чтобы его указания казались законными.
Требование оплатить «ролловер»
В мире реальных финансов ролловер — это перенос позиции фьючерса или опциона с одного месяца на другой. Никакого отношения к выводу средств с банковского счёта это не имеет.
Стандартная процедура вывода в любом легальном банке: вы подаёте заявку, банк переводит деньги на указанный счёт, возможно, удерживая комиссию (которая вычитается из суммы, а не вносится отдельно).
Ни один банк не блокирует ваши деньги и не требует «оплатить ролловер» для их разблокировки. Это чистый развод.
«Необходим ремитент»
Ремитент — это получатель платежа (то есть вы, если ждёте перевод). Никакой «системы», которая «не даёт добро» на конкретное лицо, в банковской практике не существует.
Мошенники используют этот термин, чтобы:
- Создать видимость сложной процедуры
- Объяснить, почему предыдущие попытки не сработали
- Затянуть время и вынудить жертву пробовать снова и снова
Обратите внимание: жертва пробовала сына, жену, друга — «система не даёт добро». Это стандартный приём, чтобы жертва думала, что «проблема не в нём», а в «строгой системе». На самом деле проблемы нет — мошенники просто тянут время и, вероятно, готовятся попросить новый платёж.
«Брокерский счёт не открылся в программе, а на Ростелекоме загрузилось»
Это классический приём для объяснения любой технической задержки. «Плохое качество связи», «проблемы у провайдера», «сервер перегружен» — отговорки, чтобы вы продолжали ждать и не задавали лишних вопросов.
Реальность: никакого «брокерского счёта» нет. Всё, что вы видите на экране, — это красивая декорация, симулятор. Мошенники контролируют его вручную или через простой скрипт.
Почему именно Brubank?
Мошенники выбрали этот банк по нескольким причинам:
| Причина | Объяснение |
|---|---|
| Иностранный банк | Жертвам сложнее проверить информацию, нет понимания местных законов, языковой барьер |
| Репутация проблем с поддержкой | Пользователи жалуются на долгие ответы поддержки — мошенники знают, что жертва не сможет быстро получить помощь из банка |
| Цифровой формат | Нет физических отделений — жертва не может прийти и лично разобраться |
| Аргентинская юрисдикция | Удалённая страна, сложные процедуры возврата средств, местные регуляторы могут не реагировать на жалобы иностранцев |
Пошаговая инструкция: что делать жертве
Немедленно прекратить любые платежи
Вы уже поняли: требования оплатить «ролловер», «страховку», «налог» или что-либо ещё — это выманивание дополнительных денег. Не платите больше ни копейки.
Зафиксировать все доказательства
Сохраните всё:
- Переписку в Telegram (обязательно с ником мошенника и датами)
- Скриншоты личного кабинета (если есть)
- Чеки и выписки по всем переводам
- Номера кошельков или карт, куда переводили деньги
Обратиться в банк Brubank
Поскольку деньги «зависли» именно там, необходимо официально зафиксировать проблему. Это можно сделать через приложение банка или по официальным каналам связи.
Важно: не общайтесь больше с «менеджером из Telegram» — это мошенник.
Подать жалобу в Центральный банк Аргентины (BCRA)
Если Brubank не реагирует или даёт неудовлетворительный ответ, можно подать жалобу в Центральный банк Аргентины. Процедура следующая:
- Убедитесь, что с момента обращения в банк прошло не менее 10 рабочих дней.
- Соберите документацию: номер заявки в банке, копию обращения, ответ банка (если есть), удостоверение личности, доказательства мошенничества (скриншоты, чеки, сообщения).
- Заполните онлайн-форму на сайте BCRA.
Подать заявление в полицию РФ
Поскольку жертва — гражданин России, а мошенники (вероятно) тоже русскоязычные, необходимо подать заявление о мошенничестве по ст. 159 УК РФ в отдел полиции по месту жительства.
Приложите все собранные доказательства. Требуйте талон-уведомление.
Обратиться в свой банк (для переводов с карты)
Если деньги переводились с российской карты, срочно подайте заявление на чарджбэк — опротестование транзакции. Срок — до 120 дней с момента перевода.
Что НЕ нужно делать
- Не платите больше. Никаких «ролловеров», «комиссий», «страховок».
- Не общайтесь с «менеджером из Telegram». Он мошенник и будет только тянуть время и требовать новых платежей.
- Не верьте «лже-юристам». После публикации жалоб вам могут написать «специалисты по возврату денег» за предоплату — это те же мошенники.
Вывод
Главный вывод: ни Brubank, ни любой другой банк не блокирует средства клиента до оплаты «ролловера» и не требует «ремитента» через менеджера в Telegram. Это 100% мошенническая схема, в которой название банка используется как прикрытие.
Пострадавший всё верно понял: «почитал об этой системе — похоже, мошенники». Так и есть. Деньги, скорее всего, уже выведены мошенниками, но бороться за их возврат нужно через банк (Brubank и свой банк) и полицию.
Если вы столкнулись с подобной ситуацией — не молчите. Пишите нам, оставляйте жалобы, предупреждайте других. Только совместными усилиями мы можем остановить этих аферистов.
Если у вас есть дополнительная информация или вы хотите детальнее разобрать вашу ситуацию — свяжитесь с нами через форму обратной связи.
